Um einen Verdacht auf Geldwäsche und Terrorfinanzierung auszuschließen, müssen Transaktionen, nicht nur Bargeldauszahlungen, auf ihre Herkunft und Rechtmäßigkeit geprüft werden. Das bedeutet einen hohen Aufwand für Automobilhändler. Der Payment-Anbieter Bezahl.de hat jetzt eine neue Funktion für seine Zahlungsplattform entwickelt, um diesen Prozess zu vereinfachen: das "Automatisierte Debitoren Matching" (ADM).
ADM unterstützt Händler, indem es die Prüfung auf Plausibilität für jede Transaktion weitestgehend digitalisiert. Der automatisierte Abgleich von Name und Herkunftsland von Kaufvertragspartner und Zahlungssender soll für "maximale Transparenz" sorgen. Außerdem werde auf mögliche Abweichungen hingewiesen, so das Kölner Fintech.
Die neue Funktion erspart dem Kfz-Betrieb den manuellen Abgleich und reduziert damit den Verwaltungsaufwand. So könne der Händler sich auf die Geldeingänge konzentrieren, bei denen ein begründeter Verdacht bestehe, betont Bezahl.de. Damit werde die interne Geldwäscheprävention stark verbessert.